剛剛過去的2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年、碳中和元年，也被視為綠色金融崛起之年。金融是推動綠色發(fā)展的重要支柱，大力發(fā)展綠色金融，是實(shí)現(xiàn)碳中和的重要保障。
據(jù)平臺統(tǒng)計(jì)，目前，已有15家銀行公布了綠色貸款、綠色債券、碳減排支持貸款等綠色金融相關(guān)數(shù)據(jù)情況。通過匯總可以看出，截止2021年底，15家全國性銀行累計(jì)發(fā)放了2203億碳減排貸款，支持項(xiàng)目2246個，帶動的年度碳減排量4682萬噸。
清潔能源領(lǐng)域貸款占比超九成
從貸款投向來看，銀行披露的碳減排貸款將專項(xiàng)用于清潔能源、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術(shù)等重點(diǎn)領(lǐng)域。其中從獲得碳減排支持工具支持以來累計(jì)支持清潔能源領(lǐng)域項(xiàng)目2217個，共發(fā)放貸款金額2221.06億元，帶動年度碳減排4613萬噸二氧化碳當(dāng)量。節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域項(xiàng)目29個，共發(fā)放貸款金額39.86億元，帶動年度碳減排約69萬噸二氧化碳當(dāng)量。
具體而言，中國銀行公告稱，其帶動的年度碳減排量為6186835.26噸二氧化碳當(dāng)量，碳減排效應(yīng)最為顯著的項(xiàng)目有中廣核吉林省大安市兩家子一期100MW風(fēng)電項(xiàng)目、利通區(qū)中核200MWp光伏復(fù)合發(fā)電項(xiàng)目、青海華電德令哈西出口500萬千瓦光氫儲一體化示范基地一期100萬千瓦光儲及3兆瓦光伏制氫項(xiàng)目。
郵儲銀行公告稱，其帶動的年度碳減排量為3834378.46噸二氧化碳當(dāng)量，其中碳減排效應(yīng)最為顯著的項(xiàng)目有中電工程吉林大安大崗子鎮(zhèn)一期100MW風(fēng)電項(xiàng)目、中科藍(lán)天達(dá)茂旗100MW風(fēng)電項(xiàng)目、陽光電源沙坡頭區(qū)孟家灣100MW光伏項(xiàng)目。
浦發(fā)銀行公告顯示，其帶動的年度碳減排量為263.52萬噸二氧化碳當(dāng)量，其中碳減排效應(yīng)最為顯著的項(xiàng)目有錫林浩特市京運(yùn)通風(fēng)力發(fā)電有限公司京運(yùn)通寶力格 300MW 風(fēng)電項(xiàng)目、奉賢海上風(fēng)電場項(xiàng)目、大唐青島海西250MW風(fēng)電場項(xiàng)目。
根據(jù)央行披露的數(shù)據(jù)，截至2021年12月30日，人民銀行向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放第一批碳減排支持工具資金855億元，支持金融機(jī)構(gòu)已發(fā)放符合要求的碳減排貸款1425億元，共支持2817家企業(yè)，帶動減少排碳約2876萬噸。
10家上市銀行綠色貸款破千億
實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)需要大量投資，有機(jī)構(gòu)預(yù)測未來30年投資可能高達(dá)500萬億元，其中大部分需要銀行信貸支持，對銀行綠色信貸需求巨大。平臺注意到，截至2021年末，國內(nèi)11家主要銀行綠色信貸余額達(dá)9.77萬億元。
平臺注意到，六大國有行的綠色信貸余額共86792.07億元，占據(jù)綠色貸款“半壁江山”。其中，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行四家綠色信貸余額突破萬億。而工商銀行是國內(nèi)唯一一家綠色貸款破2萬億大關(guān)的銀行。
農(nóng)業(yè)銀行和建設(shè)銀行排名第二、三位，截至2021年末，其貸款余額分別為1.98萬億元、1.96萬億元。另外，興業(yè)銀行貸款余額為1.39萬億元。
截至2021年末，交通銀行綠色貸款余額4767.63億元，同比增長31.37%;郵儲銀行綠色貸款余額3722.94億元，較上年末增長32.52%。
從同比增速來看，平安銀行、中信銀行、民生銀行綠色貸款余額增幅均超100%，位列前三，增幅分別為204.6%、140.75%、103.76%。
從投放方面來看，綠色貸款主要方向是基礎(chǔ)設(shè)施、綠色交通、環(huán)保、水資源處理、風(fēng)電項(xiàng)目、生態(tài)環(huán)境、清潔能源等綠色產(chǎn)業(yè)金融需求。
綠色金融發(fā)展步入“快車道”
圍繞“雙碳”目標(biāo)，我國政府和監(jiān)管部門在2021年出臺一系列綠色金融配套政策支持低碳經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，鼓勵資金流入低碳轉(zhuǎn)型領(lǐng)域，綠色金融政策與市場體系得到持續(xù)完善。
2020年3月，中國銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布《關(guān)于明確碳中和債相關(guān)機(jī)制的通知》，對我國綠色債券市場碳中和債發(fā)行及存續(xù)期管理具有極高的指導(dǎo)意義。4月，人民銀行完成對《綠色債券支持項(xiàng)目目錄(2021年版)》的修訂工作，首次統(tǒng)一了綠色債券相關(guān)管理部門對綠色項(xiàng)目的界定標(biāo)準(zhǔn)，相關(guān)政策指引體系得到完善。6月，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評價方案》發(fā)布，將綠色金融評價結(jié)果納入人民銀行金融機(jī)構(gòu)評級等政策和審慎管理工具，確定了綠色金融評價指標(biāo)。
目前，我國綠色金融發(fā)展步入“快車道”。在經(jīng)濟(jì)社會低碳轉(zhuǎn)型的巨大需求推動下，碳金融產(chǎn)品和服務(wù)迎來創(chuàng)新高潮。
目前，人民銀行和中國銀行也提出也提出了綠色金融發(fā)展目標(biāo)。人民銀行召開2022年研究工作電視會議指出，2022年人民銀行研究系統(tǒng)要充分認(rèn)識國內(nèi)外環(huán)境深刻變化對研究工作提出的新要求和新挑戰(zhàn)，勇挑重?fù)?dān)，積極作為。要以服務(wù)穩(wěn)增長和防風(fēng)險為重點(diǎn)，強(qiáng)化重大基礎(chǔ)性、前瞻性問題研究。要以支持綠色低碳發(fā)展為主線，繼續(xù)深化轉(zhuǎn)型金融研究，實(shí)現(xiàn)綠色金融與轉(zhuǎn)型金融的有序有效銜接，形成具有可操作性的政策舉措。
中國銀行研究院分析，按照當(dāng)前行業(yè)發(fā)展態(tài)勢，2022年中國銀行業(yè)金融創(chuàng)新將首先出現(xiàn)在綠色金融領(lǐng)域，全年綠色信貸規(guī)模預(yù)計(jì)將達(dá)到16萬億元左右，綠色債券發(fā)行規(guī)模增速仍將維持在30%左右。商業(yè)銀行將進(jìn)一步提高對碳金融的認(rèn)識度和重視度，加快碳金融產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新，積極穩(wěn)妥推進(jìn)碳金融衍生品市場發(fā)展。
中國銀行研究院博士后汪惠青預(yù)計(jì)，2022年在政策的引導(dǎo)下，碳減排關(guān)鍵領(lǐng)域仍將是綠色貸款支持的重點(diǎn)。發(fā)改委、科技部、工信部、生態(tài)環(huán)境部等部委在年度工作會議中也都布置了碳達(dá)峰、碳中和相關(guān)工作。隨著“雙碳”工作的推進(jìn)，各行業(yè)頭部企業(yè)紛紛發(fā)布碳中和行動方案。在較高的綠色低碳轉(zhuǎn)型需求下，2022年綠色貸款的投向領(lǐng)域?qū)⒏迂S富。受需求的推動，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在綠色貸款產(chǎn)品和服務(wù)上也將有所突破。
